Trade Republic und die Steuererklärung: Was Anleger prüfen sollten

Wann Trade Republic die Steuer abzieht

Soweit ein inländischer Steuerabzug erfolgt, werden realisierte Gewinne, Dividenden, Zinsen und steuerpflichtige Fondserträge mit Verlusttöpfen und Freistellungsauftrag verrechnet. Erst auf den verbleibenden Betrag fallen Kapitalertragsteuer, Solidaritätszuschlag und gegebenenfalls Kirchensteuer an.

Reine Buchgewinne werden nicht besteuert. Bei Fonds kann unabhängig von einem Verkauf eine Vorabpauschale entstehen.

Diese Unterlagen sollten Sie herunterladen

Für die Steuererklärung ist die Jahressteuerbescheinigung der zentrale Ausgangspunkt. Der zusätzliche Jahresreport und einzelne Abrechnungen helfen, Auffälligkeiten nachzuvollziehen.

• Jahressteuerbescheinigung
• Depotauszug zum Jahresende
• Erträgnis- oder Jahresübersicht
• Verlustbescheinigung, wenn fristgerecht beantragt
• Kauf- und Übertragsbelege bei fehlenden Anschaffungsdaten

Wann die Anlage KAP sinnvoll oder notwendig wird

Haben Sie ausschließlich dieses inländisch besteuerte Depot und ist der Steuerabzug korrekt, ist eine Angabe häufig nicht notwendig. Anders sieht es aus, wenn eine zweite Bank Verluste führt, der Freibetrag ungünstig verteilt wurde oder das Finanzamt den Steuerabzug überprüfen soll.

Auch eine Günstigerprüfung kann sich rechnen, wenn der persönliche Steuersatz unter 25 Prozent liegt. Der Antrag muss dann die Kapitalerträge des Jahres vollständig einbeziehen.

Depotübertrag und Kryptowerte getrennt prüfen

Nach Depotüberträgen sollte kontrolliert werden, ob Anschaffungsdaten und steuerliche Altinformationen vollständig angekommen sind. Kryptowährungen folgen nicht automatisch denselben Regeln wie Aktien und ETFs. Berichte dürfen deshalb nicht ungeprüft in einen gemeinsamen Kapitalertrag übernommen werden.