Steuerberatung für Kapitalanleger und Trader
Aktien, ETFs und Termingeschäfte richtig versteuern – ohne teure Fehler
Vorabpauschale, Verlusttöpfe, CFD- und Future-Verluste, ausländische Broker und Quellensteuer: Wir rechnen nach, was Ihre Bank angesetzt hat, und holen zurück, was Ihnen zusteht. Kanzlei in Regensburg, Zusammenarbeit bundesweit und digital.
Unverbindlich und vertraulich · Antwort in der Regel innerhalb eines Werktags
Typische Themen im Erstgespräch
- Vorabpauschale bei thesaurierenden ETFs
- Verlusttöpfe über mehrere Banken hinweg
- Termingeschäfte, Futures und CFDs
- Ausländische Broker ohne Steuerabzug
- Anrechnung und Erstattung von Quellensteuer
- Ersatzbemessungsgrundlage nach Depotübertrag
Das Problem
Der Steuerabzug Ihrer Bank ist keine Steuererklärung
Banken rechnen nach ihren eigenen Daten ab – nicht nach Ihrer Gesamtsituation. Das führt systematisch zu zu hoher Steuer oder zu unbemerkten Erklärungspflichten.
Zu viel gezahlt
Ungenutzter Sparerpauschbetrag, Verluste auf dem falschen Depot, Ersatzbemessungsgrundlage nach Depotübertrag, nicht angerechnete Quellensteuer.
Zu wenig erklärt
Thesaurierende Auslandsfonds ohne Vorabpauschale, Auslandsbroker ohne Steuerabzug, Derivateerträge ohne deutsche Abrechnung.
Nicht belegbar
Broker-Reports mit Zehntausenden Trades, Fremdwährungen und uneinheitlicher Produkteinordnung – ohne prüffähige Überleitung zur Anlage KAP.
Warum wir
Spezialisierung statt Allround-Kanzlei
Kapitalerträge sind bei uns kein Nebenschauplatz der Steuererklärung, sondern der Kern der Arbeit.
Wir verstehen Ihre Produkte
Futures, Optionen, CFDs, Zertifikate, thesaurierende Auslandsfonds: Die steuerliche Einordnung setzt Marktverständnis voraus – nicht nur Formularkenntnis.
Wir arbeiten mit Rohdaten
Statt Einzelerfassung werten wir Broker-Exporte regelbasiert aus. Das macht auch fünfstellige Trade-Zahlen beherrschbar und reproduzierbar.
Wir gestalten, nicht nur deklarieren
Freistellungsaufträge, Verlustbescheinigungen bis 15. Dezember, Depotstruktur und Realisationszeitpunkte werden übers Jahr geplant, nicht im Nachhinein bedauert.
Ablauf
In vier Schritten zur Zusammenarbeit
- 1
Anfrage
Sie schildern kurz Ihre Situation: Depots, Broker, Produkte und offene Fragen.
- 2
Erstgespräch
Wir klären Handlungsbedarf, Optimierungspotenzial und den Umfang der Zusammenarbeit.
- 3
Mandat & Unterlagen
Mandatsvereinbarung, sichere Übergabe der Reports und Steuerbescheinigungen.
- 4
Umsetzung & Betreuung
Auswertung, Erklärung, Bescheidprüfung und laufende Gestaltung übers Jahr.
Klarheit über Ihre Kapitalerträge – Beratung buchen
Schildern Sie kurz Ihre Depots, Broker und offenen Fragen. Sie erhalten eine ehrliche Einschätzung, ob und wo sich eine Zusammenarbeit lohnt.
Unverbindlich · vertraulich · Antwort in der Regel innerhalb eines Werktags