Steuerberatung für Kapitalanleger und Trader
Aktien, ETFs und Termingeschäfte richtig versteuern – ohne teure Fehler
Vorabpauschale, Verlusttöpfe, CFD- und Future-Verluste, ausländische Broker und Quellensteuer: Wir rechnen nach, was Ihre Bank angesetzt hat, und holen zurück, was Ihnen zusteht. Kanzlei in Regensburg, Zusammenarbeit bundesweit und digital.
Unverbindlich und vertraulich · Antwort in der Regel innerhalb eines Werktags
Typische Themen im Erstgespräch
- Vorabpauschale bei thesaurierenden ETFs
- Verlusttöpfe über mehrere Banken hinweg
- Termingeschäfte, Futures und CFDs
- Ausländische Broker ohne Steuerabzug
- Anrechnung und Erstattung von Quellensteuer
- Ersatzbemessungsgrundlage nach Depotübertrag
- Anlage KAP, KAP-INV und KAP-BET
- Interactive Brokers und große Trade-Zahlen
Ihr Ansprechpartner
Roland Elias – Steuerberater, der selbst handelt
Roland Elias tradet seit über 15 Jahren selbst: Aktien, ETFs, Optionen, Futures und Kryptowährungen. Er kennt Broker-Reports, Stillhalterprämien und Verlusttöpfe nicht nur aus dem Gesetz, sondern aus dem eigenen Depot. Seit mehr als zehn Jahren erklärt er auf seinem YouTube-Kanal „Steuern mit Kopf“ Steuerthemen rund um Aktien, Krypto und Kapitalanlagen – verständlich und praxisnah.
Als Geschäftsführer der Ratisbona Steuerberatungsgesellschaft mbH verbindet er diese Praxis mit einer Kanzlei, deren Wurzeln bis 1972 zurückreichen und die heute vollständig digital bundesweit arbeitet. Sie sprechen also nicht mit einem Callcenter, sondern mit jemandem, der Ihre Positionen versteht.
- 15+ Jahre
- eigene Trading-Erfahrung
- 10+ Jahre
- YouTube-Kanal „Steuern mit Kopf“
- Seit 1972
- Kanzleitradition in Regensburg
- Zugelassene SteuerberatungsgesellschaftMitglied der Steuerberaterkammer Nürnberg
- Gesetzliche VerschwiegenheitBerufsgeheimnis nach § 57 StBerG
- BerufshaftpflichtVermögensschadenhaftpflicht bei der Allianz
Der Unterschied
Klassischer Steuerberater oder Spezialist für Kapitalanlagen?
Viele Kanzleien machen Ihre Steuererklärung gut – bis ein Broker-Report mit 3.000 Zeilen kommt. Genau da fangen wir an.
| Thema | Klassische Kanzlei | Aktien-Steuerberatung |
|---|---|---|
| Broker-Reports (FlexQuery, Activity Statement, MT5) | Werden ausgedruckt und manuell abgetippt – oder gar nicht ausgewertet | Regelbasierte Auswertung der Rohdaten, auch bei fünfstelligen Trade-Zahlen |
| Optionen und Stillhalterprämien | Oft unklar, wie Prämien, Glattstellungen und Andienungen einzuordnen sind | Saubere Trennung nach § 20 EStG – wir handeln diese Produkte selbst |
| Futures, CFDs und Termingeschäftsverluste | Verluste werden pauschal verrechnet oder gehen verloren | Korrekte Topf-Zuordnung, Altbescheide werden auf Verlustvorträge geprüft |
| Auslandsbroker und Quellensteuer | Quellensteuer bleibt liegen, Fremdwährung wird geschätzt | DBA-Anrechnung, Erstattungsanträge und tagesgenaue Währungsumrechnung |
| ETFs und Vorabpauschale | Thesaurierende Auslandsfonds werden übersehen | Vorabpauschale und Teilfreistellung werden je Fonds nachgerechnet |
| Trading-GmbH und DATEV | Hunderte Einzelbuchungen von Hand, hohe Kosten | Automatisierte Übergabe der Depotdaten an DATEV, § 8b KStG getrennt |
Ihr Broker
CapTrader, Lynx, Banx, Interactive Brokers & Co. – wir kennen die Reports
Mit Trade2DATEV haben wir eine eigene Auswertung für Broker-Exporte entwickelt. Ihre Daten werden nicht abgetippt, sondern vollständig und reproduzierbar verarbeitet.
Interactive-Brokers-Plattform
Format: FlexQuery XML oder Activity Statement CSV
- Interactive Brokers
- CapTrader
- Lynx
- Banx
- FXFlat
- Swissquote
CapTrader-Kunden mit Konto-Migration (IBUK zu IE/Lux): altes und neues Depot werden zu einem Datensatz zusammengeführt – Einstandskurse bleiben erhalten.
CFD- und MetaTrader-Broker
Format: MetaTrader-5-Bericht (XLSX/HTML) oder Kontoauszug
- BlackBull Markets
- IG
- XTB
- Saxo
- eToro
CFD-Trades, Swaps und Finanzierungskosten werden einzeln verbucht und dem richtigen Verlusttopf zugeordnet.
Deutsche Banken und Neobroker
Format: Jahressteuerbescheinigung, Erträgnisaufstellung, Verlustbescheinigung
- Trade Republic
- Scalable Capital
- comdirect
- Consorsbank
- ING
- flatex
Wir prüfen, was die Bank einbehalten hat – Verlustbescheinigung bis 15. Dezember, Depotüberträge, Ersatzbemessungsgrundlage.
Krypto-Börsen
Format: Transaktionshistorie als CSV
- Coinbase
- Kraken
- Binance
- Bitpanda
Haltefristen und Freigrenzen werden je Coin nachvollziehbar dokumentiert.
Ihr Broker fehlt? Kein Problem – entscheidend ist ein vollständiger Export. Mehr zu Auslandsbrokern
Das Problem
Der Steuerabzug Ihrer Bank ist keine Steuererklärung
Banken rechnen nach ihren eigenen Daten ab – nicht nach Ihrer Gesamtsituation. Das führt systematisch zu zu hoher Steuer oder zu unbemerkten Erklärungspflichten.
Zu viel gezahlt
Ungenutzter Sparerpauschbetrag, Verluste auf dem falschen Depot, Ersatzbemessungsgrundlage nach Depotübertrag, nicht angerechnete Quellensteuer.
Zu wenig erklärt
Thesaurierende Auslandsfonds ohne Vorabpauschale, Auslandsbroker ohne Steuerabzug, Derivateerträge ohne deutsche Abrechnung.
Nicht belegbar
Broker-Reports mit Zehntausenden Trades, Fremdwährungen und uneinheitlicher Produkteinordnung – ohne prüffähige Überleitung zur Anlage KAP.
Warum wir
Spezialisierung statt Allround-Kanzlei
Kapitalerträge sind bei uns kein Nebenschauplatz der Steuererklärung, sondern der Kern der Arbeit.
Wir verstehen Ihre Produkte
Futures, Optionen, CFDs, Zertifikate, thesaurierende Auslandsfonds: Die steuerliche Einordnung setzt Marktverständnis voraus – nicht nur Formularkenntnis.
Wir arbeiten mit Rohdaten
Statt Einzelerfassung werten wir Broker-Exporte regelbasiert aus. Das macht auch fünfstellige Trade-Zahlen beherrschbar und reproduzierbar.
Wir gestalten, nicht nur deklarieren
Freistellungsaufträge, Verlustbescheinigungen bis 15. Dezember, Depotstruktur und Realisationszeitpunkte werden übers Jahr geplant, nicht im Nachhinein bedauert.
Ablauf
In vier Schritten zur Zusammenarbeit
- 1
Beratung buchen oder Fragebogen
Sie buchen online einen Beratungstermin oder füllen den Mandatsfragebogen mit Depots, Brokern und Steuerjahren aus.
- 2
Fall einschätzen
Wir prüfen Handlungsbedarf, offene Fristen und Erstattungspotenzial und nennen Ihnen vorab einen klaren Kostenrahmen.
- 3
Digital starten
Nach der Mandatsannahme laden Sie Steuerbescheinigungen und Broker-Reports sicher hoch – ohne Papier, DSGVO-konform.
- 4
Umsetzung & Betreuung
Auswertung, Anlage KAP, Bescheidprüfung und laufende Gestaltung übers Jahr – mit festem Ansprechpartner.
Klarheit über Ihre Kapitalerträge – Beratung buchen
Schildern Sie kurz Ihre Depots, Broker und offenen Fragen. Sie erhalten eine ehrliche Einschätzung, ob und wo sich eine Zusammenarbeit lohnt.
Unverbindlich · vertraulich · Antwort in der Regel innerhalb eines Werktags